Se reconvertir en gestionnaire de patrimoine (CGP), vous y avez pensé ? Nous, oui ! De plus en plus de courtiers, conseillers ou spécialistes de la finance ont opté pour un changement de carrière.
Les raisons sont nombreuses : trouver un métier riche de sens, travailler dans un secteur porteur, gagner en liberté, ou, tout simplement, apporter une expertise liée à l’argent à vos clients. Pour y voir plus clair, voyons les étapes pour réussir sa reconversion et devenir CGP.
Qu'est-ce que le métier de CGP ?
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, vous devenez le chef d'orchestre du patrimoine de vos clients. Votre mission ? Coordonner et optimiser tous les aspects de leur situation financière.
De l'investissement à l'épargne, en passant par la protection sociale et la transmission, vous construisez une stratégie financière sur mesure après avoir analysé en profondeur leurs objectifs et leur situation.
Au quotidien, vous intervenez sur bien des sujets :
- Placements (immobilier, Private Equity, solutions financières)
- Gestion du capital des particuliers et/ou des entreprises
- Optimisation fiscale et préparation de la succession
- Protection sociale et prévoyance
- Financement et courtage
- etc.
Bref, une réorientation vers le conseil en investissement financier, c’est le choix d’un métier où aucune journée ne ressemble à la précédente !
Avantages et rémunération
Côté rémunération, cela dépend de plusieurs critères : votre capacité à prospecter et trouver des clients en tant que CGP, si vous êtes à votre compte… Ou bien à négocier, si vous choisissez le salariat.
Certains CGP démarrent entre 30 000 € et 45 000 € par an, pour évoluer au-delà de 60 000 € avec l'expérience… Mais cela peut être bien plus, selon votre ambition. D’ailleurs, de nombreux professionnels commencent en activité complémentaire avant de se lancer à 100 % !
Vous pourrez bien sûr exercer où et comme vous le souhaitez : en cabinet, en banque privée ou en indépendant.
Qualités requises pour être CGP
Vos meilleurs atouts seront :
- Une solide pédagogie pour expliquer simplement des concepts complexes.
- Un véritable sens de l'écoute et de la discrétion.
- Le goût des chiffres et de la finance.
- Une curiosité constante pour l'actualité économique.
- Un excellent relationnel pour construire de bonnes relations clients.
Se reconvertir et devenir conseiller en gestion de patrimoine
Mais comment faire concrètement ? Voyons en détail les moyens de devenir un véritable pro de la finance !
Obtention des habilitations
Pour exercer, vous devrez obtenir plusieurs cartes professionnelles. Cela dépend aussi de vos éventuelles spécialités. Vous les décrocherez progressivement pendant votre formation CGP. Les essentielles sont :
- La certification AMF, véritable sésame du conseiller financier
- L'inscription ORIAS pour la distribution de produits financiers
- La carte de transaction immobilière pour accompagner vos clients sur ce secteur
Votre parcours de formation
Plusieurs chemins mènent à la gestion de patrimoine. Parmi les voies possibles, citons :
- Master spécialisé pour une formation complète
- Formation à distance pour plus de flexibilité
- Financement via Pôle Emploi ou votre CPF
Vous pouvez d’ores et déjà consulter notre programme de formation pour devenir CGP, et voir les modalités pour concrétiser votre projet.
Se former avec DBI Patrimoine
DBI Patrimoine, aux côtés du Réseau Inovéa, vous forme et vous enseigne tous les arcanes du métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine.Notre approche vous permet d'avancer à votre rythme, fondé sur trois niveaux pour construire votre expertise :
- Ambassadeur (1 h) : découvrez le métier et réalisez vos premières missions.
- Consultant patrimonial (151 h) : maîtrisez les fondamentaux techniques avec un programme terrain.
- CGP complet (410 h) : développez une expertise globale via notre formation à distance ou en présentiel.
Et surtout : vous n’êtes pas seul ! Surtout que le monde de la finance peut impressionner, voire surprendre. Mais avec DBI Patrimoine, vous bénéficiez :
- D'un accompagnement personnalisé sur le terrain (non, on ne laisse tomber personne !).
- De l'expertise du réseau Inovéa.
- D'une pédagogie éprouvée alliant théorie et pratique.
- D'un support constant de notre équipe expérimentée.
Vous avez un projet de reconversion ou de réorientation ? Le métier de CGP vous fait de l’œil ? Vous savez maintenant quelles étapes vous attendent, et, surtout, tout l’intérêt d’être accompagné pour faire vos premiers pas dans ce secteur d’activité ! Une question, une envie d’échanger sur vos objectifs ?
