Banquier aujourd'hui, CGP demain ? De plus en plus de professionnels de la banque font le choix du changement de carrière, et optent pour l’indépendance. Entre liberté de mouvement, conseil financier personnalisé, relation client approfondie, travail en réseau et bien d’autres atouts, les raisons sont nombreuses !
La différence entre banquier et CGP
Avant tout, la question la plus importante : quelle est la différence entre un banquier et un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?
Allons droit au but. En banque, vous devez souvent promouvoir les produits de votre établissement, avec des objectifs commerciaux précis. Le CGP, lui, conseille en toute indépendance et sélectionne les meilleures solutions sur l'ensemble du marché.
L'accompagnement client change aussi radicalement. Le CGP développe une vision à 360° du patrimoine de ses clients, intégrant tous les aspects de leur situation : immobilier, fiscalité, protection sociale, transmission... Cette approche globale permet un conseil plus pertinent et personnalisé qu'en banque.
Enfin, le statut d'indépendant offre une liberté nouvelle : vous choisissez vos partenaires, définissez votre stratégie et construisez une relation de confiance durable avec vos clients, sans pression commerciale.
Pourquoi cette transition professionnelle a du sens ?
Votre expérience en banque vous donne déjà une longueur d'avance pour devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine.
- Vous maîtrisez les marchés financiers et comprenez les mécanismes des produits d'investissement.
- Plus encore, vous avez développé une précieuse expérience dans la relation client et connaissez parfaitement les rouages du secteur financier.
Devenir CGP, c’est donner une nouvelle dimension à votre expertise bancaire ! Libéré des objectifs commerciaux et des produits "maison", vous pourrez enfin construire des stratégies vraiment personnalisées pour vos clients. Sur ce point, DBI Patrimoine vous accompagne régulièrement dans cette transition, avec une formation pour devenir CGP adaptée à tous les profils.
Passer de banquier à CGP Indépendant : les 3 étapes
Si vous envisagez une reconversion vers le métier de CGP, il vous faudra suivre quelques étapes.
1. Se former au métier
Même avec votre expertise bancaire, vous devrez acquérir une vision plus globale du patrimoine. La formation en CGP vous permet, par exemple, d’enrichir vos compétences en droit, fiscalité et conseil indépendant. Vous apprendrez à construire des stratégies patrimoniales complètes et à développer une vraie relation de conseil.
2. Obtenir vos certifications
Devenir indépendant exige plusieurs autorisations, notamment l’obtention de la certification AMF, du statut CIF (si nécessaire), de l’inscription auprès de l’ORIAS et de la carte de transaction immobilière. Bien sûr, nous vous aidons à obtenir ces validations !
3. Lancer votre activité (en toute sérénité !)
Oui, l’entrepreneuriat peut être fait pour vous… Mais il faudra bien vous préparer ! Construire votre offre, définir votre positionnement, développer votre réseau, trouver des clients en tant que CGP, etc. Il y a de quoi faire. Tout est question de méthode, mindset, mais aussi de stratégie.
Si vous voulez passer de banquier à CGP indépendant, vous aurez surtout besoin d’un appui professionnel pour réussir ce changement de carrière, somme toute très logique ! Notre programme d’accompagnement, chez DBI Patrimoine, prend en compte vos singularités pour amorcer ce virage. C’est à vous de jouer !
