Si vous avez un projet de reconversion ou de formation dans la finance, vous êtes au bon endroit ! Bien des personnes choisissent de devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)... Et pour cause ! Voilà une profession autant tournée vers l’humain que vers l’expertise technique.
Mais comment apprendre le métier de CGP, monter en compétence et se lancer ? DBI Patrimoine vous dit tout pour réussir votre projet professionnel.
Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
Avant de détailler le parcours pour devenir CGP, tâchons de bien comprendre en quoi consiste ce métier.
Un CGP est un expert financier qui accompagne ses clients, qu'ils soient particuliers ou professionnels, dans l'optimisation et la gestion de leur patrimoine. Ses missions principales incluent :
- Réaliser un audit patrimonial complet.
- Élaborer des stratégies d'investissement personnalisées.
- Proposer des solutions d'optimisation fiscale.
- Conseiller sur les placements financiers et l'immobilier.
- Accompagner dans la gestion des actifs à long terme.
Le CGP jongle entre plusieurs domaines d'expertise : finance, droit, fiscalité, immobilier. C'est un métier qui demande une constante mise à jour des compétences pour rester au fait des évolutions réglementaires et des nouveaux produits financiers.
À noter que la profession de CGP est différente de celle de banquier, de courtier en financements, ou d’expert-comptable. Même s’il collabore avec tous ces spécialistes, ainsi que des notaires, assureurs, ou conseillers immobiliers. On vous dit tout dans notre article sur les métiers de la finance.
Devenir CGP et se lancer
Il existe plusieurs voies pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, à commencer par les formations pour être CGP.
Par la formation initiale
La voie classique pour devenir CGP passe par une formation supérieure en finance ou en droit. Parmi les cursus universitaires et académiques existants, citons par exemple :
- Master gestion de patrimoine : c’est la formation de niveau Bac+5 qui mène vers la profession, ou différents métiers de la finance connexe.
- École de commerce avec spécialisation en finance.
- Master en droit des affaires ou en droit fiscal.
Par une formation dédiée
Si vous êtes en reconversion CGP ou que vous souhaitez vous spécialiser rapidement, des formations qualifiantes CGP existent. Elles sont souvent plus courtes et plus ciblées que les formations initiales.
Ces formations comprennent généralement :
- Des modules sur les produits financiers.
- Des cours et enseignements sur la réglementation et la conformité légale.
- Des certifications reconnues par la profession.
- Des mises en situation pour développer des réflexes professionnels CGP.
L'avantage de ces formations ? Elles vous permettent d'apprendre le métier de CGP de manière intensive et pratique, et d’aller à l’essentiel. Par exemple, chez DBI Patrimoine, nous accompagnons nos apprenants tant sur le savoir-faire et l’expertise métier que sur le lancement de votre future activité.
Peut-on devenir CGP sans diplôme ?
Bien que rare, il est techniquement possible de devenir CGP sans diplôme. Cependant, cela demande un parcours plus long et difficile :
- Commencer par travailler dans le secteur bancaire ou de l'assurance pour acquérir de l'expérience.
- Suivre des formations continues CGP pour combler vos lacunes théoriques.
- Passer les certifications CGP nécessaires, comme la certification AMF.
- Constituez-vous un solide réseau professionnel.
L’envers du décor ? Cette voie demande beaucoup de détermination et d'apprentissage CGP en autodidacte ! Elle est plus adaptée aux personnes ayant déjà une certaine expérience dans le secteur financier.
Qualités requises pour être CGP
Vous vous demandez si le métier vous plaira ou s’il vous correspond ? Pour commencer, voyez si ces traits et qualités sont les vôtres :
- Capacités analytiques : évaluer les besoins financiers des clients et à étudier des données complexes.
- Vulgarisation : expliquer les concepts financiers aux clients néophytes.
- Pédagogie : démontrer et justifier les choix faits en termes de stratégie financière.
- Sens de l’écoute : bien comprendre les attentes réelles de vos prospects et clients.
- Rigueur, déontologie et éthique professionnelle
- Compétences commerciales : Aptitude à développer un réseau, à prospecter de nouveaux clients en CGP et à gérer efficacement un portefeuille.
- Persévérance et motivation.
Se former avec DBI Patrimoine : la voie royale vers une profession d’avenir
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine en toute confiance et en toute sérénité, DBI Patrimoine propose une formation CGP complète et reconnue.
Consulter le programme pour devenir CGP
1. Une formation axée sur la pratique et l’entrepreneuriat.
Chez DBI Patrimoine, nous croyons en l'importance d'apprendre avec les pairs. Notre formation allie théorie et pratique pour vous permettre de :
- Maîtriser les fondamentaux de la gestion patrimoniale.
- Comprendre les subtilités de l'optimisation fiscale.
- Développer vos compétences en conseil en investissement financier.
2. Des certifications reconnues
Notre programme vous prépare aux habilitations CGP essentielles :
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
- IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement)
- IAS (Intermédiaire en Assurance)
- IMMO (Formation agent immobilier agent co / Carte T)
3. Un accompagnement personnalisé
Nous ne vous laissons pas seul après la formation. DBI Patrimoine vous accompagne dans :
- Votre immatriculation ORIAS
- La mise en place de votre assurance responsabilité civile professionnelle CGP
- Le développement de votre réseau professionnel
Notre formation pour devenir CGP s'adapte à vos projets les plus fous… Mais surtout à vos envies d’indépendance et vos objectifs professionnels ! Vous y aborderez les points clés de l’activité et de l’entrepreneuriat :
- Structuration des honoraires.
- Mécanismes de rétrocommissions.
- Gestion de portefeuille client.
- Veille réglementaire.
- Adaptation aux nouvelles normes.
- etc.
Prêt à vous lancer dans l'aventure CGP ? Contactez-nous pour en savoir plus sur notre programme de formation et donnez un nouvel élan à votre carrière dans le monde passionnant de la gestion de patrimoine !
