Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Si vous avez un projet de reconversion ou de formation dans la finance, vous êtes au bon endroit ! Bien des personnes choisissent de se former et de devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)... Et pour cause ! Voilà une profession autant tournée vers l'humain que vers l'expertise technique.

Mais comment apprendre le métier de CGP, monter en compétence et se lancer ? DBI Patrimoine vous dit tout pour réussir votre projet professionnel.

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

Avant de détailler le parcours pour devenir CGP, tâchons de bien comprendre en quoi consiste ce métier.

Un CGP est un expert financier qui accompagne ses clients, qu'ils soient particuliers ou professionnels, dans l'optimisation et la gestion de leur patrimoine. Ses missions principales incluent :

1. Réaliser un audit patrimonial complet.

2. Élaborer des stratégies d'investissement personnalisées.

3. Proposer des solutions d'optimisation fiscale.

4. Conseiller sur les placements financiers et l'immobilier.

5. Accompagner dans la gestion des actifs à long terme.

Le CGP jongle entre plusieurs domaines d'expertise : finance, droit, fiscalité, immobilier. C'est un métier qui demande une constante mise à jour des compétences pour rester au fait des évolutions réglementaires et des nouveaux produits financiers. Cela va des techniques d'investissement en SCPI au Private Equity, en passant par le système d'actions et d'obligations, ou encore la vente à soi-même (OBO). Il accompagne aussi les pros sur les sujets de placement de trésorerie d'entreprise.

À noter que la profession de CGP est différente de celle de banquier, de courtier en financements, ou d'expert-comptable. Même s'il collabore avec tous ces spécialistes, ainsi que des notaires, assureurs, ou conseillers immobiliers. On vous dit tout dans notre article sur les métiers de la finance.

Devenir CGP et se lancer

Il existe plusieurs voies pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, à commencer par les formations pour être CGP.

Par la formation initiale

La voie classique pour devenir CGP passe par une formation supérieure en finance ou en droit. Parmi les cursus universitaires et académiques existants, citons par exemple :

• Master gestion de patrimoine : c'est la formation de niveau Bac+5 qui mène vers la profession, ou différents métiers de la finance connexe.

• École de commerce avec spécialisation en finance.

• Master en droit des affaires ou en droit fiscal.

Par une formation dédiée

Si vous êtes en reconversion pour être conseiller en gestion patrimoniale ou que vous souhaitez vous spécialiser rapidement, des formations qualifiantes CGP existent. Elles sont souvent plus courtes et plus ciblées que les formations initiales.

Ces formations comprennent généralement :

1. Des modules sur les produits financiers.

2. Des cours et enseignements sur la réglementation et la conformité légale.

3. Des certifications reconnues par la profession.

4. Des mises en situation pour développer des réflexes professionnels CGP.

L'avantage de ces formations ? Elles vous permettent d'apprendre le métier de CGP de manière intensive et pratique, et d'aller à l'essentiel. Par exemple, chez DBI Patrimoine, nous accompagnons nos apprenants tant sur le savoir-faire et l'expertise métier que sur le lancement de votre future activité.

Voir la formation pour devenir CGP

Peut-on devenir CGP sans diplôme ?

Bien que rare, il est techniquement possible de devenir CGP sans diplôme. Cependant, cela demande un parcours plus long et difficile :

1. Commencer par travailler dans le secteur bancaire ou de l'assurance pour acquérir de l'expérience.

2. Suivre des formations continues CGP pour combler vos lacunes théoriques.

3. Passer les certifications CGP nécessaires, comme la certification AMF.

4. Constituez-vous un solide réseau professionnel.

L'envers du décor ? Cette voie demande beaucoup de détermination et d'apprentissage CGP en autodidacte ! Elle est plus adaptée aux personnes ayant déjà une certaine expérience dans le secteur financier.

Qualités requises pour être CGP

Vous vous demandez si le métier vous plaira ou s'il vous correspond ? Pour commencer, voyez si ces traits et qualités sont les vôtres :

• Capacités analytiques : évaluer les besoins financiers des clients et à étudier des données complexes.

• Vulgarisation : expliquer les concepts financiers aux clients néophytes.

• Pédagogie : démontrer et justifier les choix faits en termes de stratégie financière.

• Sens de l'écoute : bien comprendre les attentes réelles de vos prospects et clients.

• Rigueur, déontologie et éthique professionnelle

• Compétences commerciales : Aptitude à développer un réseau, à prospecter de nouveaux clients en CGP et à gérer efficacement un portefeuille.

• Persévérance et motivation.

Sur toute la partie commerciale, nous vous donnons d'ailleurs quelques bonnes pratiques pour prospecter en tant que conseiller en gestion de patrimoine.

Se former avec DBI Patrimoine : la voie royale vers une profession d'avenir

Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine en toute confiance et en toute sérénité, DBI Patrimoine propose une formation CGP complète et reconnue.

Consulter le programme pour devenir CGP

1. Une formation axée sur la pratique et l'entrepreneuriat.

Chez DBI Patrimoine, nous croyons en l'importance d'apprendre avec les pairs. Notre formation allie théorie et pratique pour vous permettre de :

• Maîtriser les fondamentaux de la gestion patrimoniale.

• Comprendre les subtilités de l'optimisation fiscale.

• Développer vos compétences en conseil en investissement financier.

2. Des certifications reconnues

Notre programme vous prépare aux habilitations CGP essentielles :

• Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)

• Statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers)

• IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement)

• IAS (Intermédiaire en Assurance)

• IMMO (Formation agent immobilier agent co / Carte T)

3. Un accompagnement personnalisé

Nous ne vous laissons pas seul après la formation. DBI Patrimoine vous accompagne dans :

• Votre immatriculation ORIAS

• La mise en place de votre assurance responsabilité civile professionnelle CGP

• Le développement de votre réseau professionnel

Si vous voulez vous reconvertir et/ou sortir du salariat, notre formation pour devenir CGP s'adapte à vos projets les plus fous… Mais surtout à vos envies d'indépendance et vos objectifs professionnels ! Vous y aborderez les points clés de l'activité et de l'entrepreneuriat :

• Structuration des honoraires.

• Mécanismes de rétrocommissions.

• Gestion de portefeuille client.

• Veille réglementaire.

• Adaptation aux nouvelles normes.

• etc.

Prêt à vous lancer dans l'aventure CGP ? Contactez-nous pour en savoir plus sur notre programme de formation et donnez un nouvel élan à votre carrière dans le monde passionnant de la gestion de patrimoine !

Découvrir la formation CGP

Certifications obligatoires en gestion de patrimoine

Pour exercer en gestion de patrimoine en France, plusieurs certifications et démarches sont nécessaires, surtout si vous souhaitez conseiller sur des produits financiers, immobiliers ou d'assurance :

• Certification AMF (Autorité des marchés financiers) : obligatoire pour toute personne conseillant sur les marchés financiers et les produits d'investissement.

• Statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) : indispensable pour donner des conseils en investissement. Il impose l'inscription à l'ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) et l'adhésion à une association professionnelle agréée par l'AMF.

• Compétence Juridique Appropriée (CJA) : requise pour prodiguer des conseils juridiques et rédiger certains actes, notamment en matière de succession ou de transmission.

• Carte T (pour l'intermédiation immobilière) : nécessaire si vous souhaitez proposer des investissements immobiliers.

• Certifications complémentaires : selon la spécialisation, des certifications en assurance (IAS), en crédit (IOBSP), ou des diplômes reconnus (CGP, CESB, CFP®) peuvent être exigés ou valorisés par les employeurs ou les clients.

À noter : il n'existe pas de diplôme d'État strictement obligatoire pour exercer, mais un niveau Bac+3/4 minimum en droit, économie, gestion ou finance est fortement recommandé et souvent exigé par les employeurs.

Qui peut être gestionnaire de patrimoine ?

Le métier de gestionnaire de patrimoine est accessible :

• Aux titulaires d'un diplôme de niveau Bac+5 (master en gestion de patrimoine, finance, droit bancaire et financier, école de commerce, IAE, etc.).

• Aux profils issus de la banque, de l'assurance ou du conseil, après plusieurs années d'expérience et une spécialisation en gestion de patrimoine.

• Aux professionnels ayant validé des certifications spécifiques (voir ci-dessus), parfois accessibles après une expérience professionnelle ou une formation continue (VAE, mastère spécialisé, etc.).

Compétences requises :

• Solides connaissances en finance, fiscalité, droit, économie.

• Sens relationnel, capacité d'écoute, rigueur, discrétion.

• Capacité à développer et fidéliser une clientèle.

Peut-on exercer en indépendant ?

Oui, il est tout à fait possible d'exercer en indépendant en tant que gestionnaire de patrimoine :

• Statuts possibles : entreprise individuelle (EI, micro-entreprise), société (SASU, EURL, SARL, etc.), ou en rejoignant un cabinet existant.

• Obligations : inscription à l'ORIAS, respect des réglementations relatives au conseil en investissement, assurance professionnelle, adhésion à une association professionnelle agréée si vous êtes CIF.

• Avantages : autonomie, liberté de choix des produits à proposer, possibilité de construire une offre sur-mesure pour chaque client.

L'exercice en indépendant nécessite une bonne préparation : business plan, étude de marché, choix du statut, et respect de toutes les obligations réglementaires.

Tableau récapitulatif